投資スタイルとは、投資家が資産配分を決定し、個別の証券を選択するために用いる包括的な戦略や理論的枠組みを指します。これはポートフォリオ構築の指針として機能し、投資家の具体的な財務目標、リスク許容度、投資期間、個人的な価値観に投資判断を合致させる役割を果たします。
これらのスタイルは、共通の特性に基づいて投資対象を分類することで、投資家が意思決定プロセスの一貫性を保つ助けとなります。投資家が自らポートフォリオを管理する場合でも、ロボアドバイザーや投資信託といった専門的なサービスを利用する場合でも、選択したスタイルによって、市場の動きへの対応方法や、潜在的なリターンとリスク許容度のバランスを取るための資産選択が決定されます。
例えば、将来の成長性が高い企業に注目する「グロース（成長株）投資」や、割安な銘柄を探す「バリュー（割安株）投資」といったスタイルがあります。明確なスタイルを堅持することで、投資家は感情的な意思決定を避け、保有資産を長期的な目標と一貫させることができ、結果として市場のボラティリティ（変動）により効果的に対処できるようになります。